Handel kryptowalutami: Implikacje na rynku Forex

Kryptowaluty to rodzaj cyfrowej lub wirtualnej waluty, która może być używana do zakupu przedmiotów, wymiany na inne kryptowaluty lub służyć jako kontrakty na różnice w witrynach takich jak Plus500. Spekulujesz na wahaniach cen instrumentu referencyjnego, gdy handlujesz CFD na kryptowaluty. Kryptowaluty są często wykorzystywane w parach Forex-Crypto, które łączą kryptowaluty z walutami fiat, takimi jak dolar amerykański ($) i funt szterling brytyjski (£), aby stworzyć kombinację handlu forex i kryptowalutami.

Kryptowaluty są notorycznie bardzo zmienne i nie jest niczym niezwykłym, że cena kryptowaluty może wzrosnąć lub spaść w ciągu jednego dnia. Zawsze korzystaj z planu zarządzania ryzykiem podczas handlu i unikaj tego, jeśli nie możesz sobie pozwolić na utratę większej ilości pieniędzy, niż ci wygodnie.

Jak handlować kryptowalutami

Istnieje znaczna różnica między zakupem/sprzedażą kryptowalut a handlem pochodnymi kryptowalut. Możesz nabyć kryptowalutę bezpośrednio z giełdy bez żadnych wymagań, ale będziesz musiał stworzyć portfel kryptowalutowy i zapłacić wysokie opłaty. Ponadto będziesz musiał przechowywać swoje monety w bezpiecznym miejscu, aby nie zapomnieć hasła. Będziesz musiał również upewnić się, że twój komputer jest wolny od złośliwego oprogramowania, aby twoje monety nie zostały skradzione.

Korzystanie z dostawcy CFD do handlu kryptowalutami jest podobne do hazardu na ruchach cenowych aktywów bazowych bez posiadania ich. W wyniku ruchu cen aktywów bazowych zarabiasz lub tracisz pieniądze. Plus500 zapewnia CFD na kryptowaluty na wielu parach walutowych i kombinacjach instrumentów.

Handel kryptowalutami na rynku forex.

Handlując kryptowalutami, należy wziąć pod uwagę kilka rzeczy. Przede wszystkim na rynku istnieje kilka głównych kryptowalut, w tym bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) i Ripple (XRP). Te duże waluty wirtualne mają najwyższy wolumen handlu i służą jako waluty porównawcze zarówno dla walut fiat, jak i innych monet cyfrowych.

Handel kontraktami CFD i forex CFD jest prosty na platformie CFD Plus500, gdzie ceny kupna i sprzedaży są wyraźnie wskazane. Możesz zgadnąć, czy cena instrumentu referencyjnego wzrośnie czy spadnie, złożyć prawidłowe zlecenie kupna lub sprzedaży i czerpać zyski ze swoich przewidywań.

Ważne fakty dotyczące handlu kryptowalutami

Kryptowaluty są bardziej narażone na zmienność niż fiat money, takie jak dolar amerykański, funt czy euro. Koszt kryptowaluty może się drastycznie wahać nawet w ciągu dnia. Cena BTC jest znana z tego, że w ciągu dnia zmienia się o 10% lub więcej.

Kiedy wartość Bitcoina wzrasta, większość innych kryptowalut podąża za nim. Kiedy Bitcoin osiąga dobre wyniki, cały rynek kryptowalut ma tendencję do podążania za nim i odwrotnie. W Europie i Stanach Zjednoczonych na rynkach handlowych wprowadzono wiele instrumentów pochodnych kryptowalut.

Warto również zauważyć, że handel kryptowalutami jest nadal w dużej mierze nieuregulowany, ze znaczną ilością oszustw i wyłudzeń.

Pary handlowe dla głównych kryptowalut

Wybierając parę kryptowalut do handlu, zwróć uwagę na płynność dostępną na rynku. Niektóre pary kryptowalut mają większy wolumen obrotu niż inne. Poniżej znajdują się niektóre z najbardziej popularnych par kryptowalut:

• Obecnie zbliżamy się do końca dużego rynku niedźwiedzia w kryptowalutach. Para BTC/USD jest najczęściej spotykaną parą handlową kryptowalut do USD. W tym scenariuszu jeden bitcoin jest walutą bazową, a jeden BTC jest walutą kwotowania.
• ETH/USD – Ethereum (ETH) jest drugą najbardziej znaną kryptowalutą, po Bitcoinie. Z tego powodu posiada również duże wolumeny handlowe względem dolara amerykańskiego z dobrą płynnością.
• Rynek kryptowalut to płynne, stale zmieniające się środowisko. Czasami może wydawać się niezwykle zmienny, ale zarówno technologia leżąca u jego podstaw, jak i stojąca za nią społeczność są solidne. W rzeczywistości jedną z największych zalet bitcoina jest jego różnorodność pod względem zastosowań.
• Inną popularną parą handlową jest XRP/USD, która stawia Ripple (XRP) przeciwko dolarowi amerykańskiemu. Ripple to kryptowaluta, która jest najlepsza do dokonywania dużych transakcji finansowych między instytucjami i ogólnie do płatności globalnych.

Plus500 oferuje również CFD na wspomniane aktywa, a także unikalny indeks Crypto 10, który śledzi i analizuje wyniki dziesięciu najlepszych kryptowalut dostępnych na rynku, w tym bitcoina, ethereum i innych.

Oba telefony komórkowe mają dwa identyczne wyświetlacze: jeden pokazuje wykres GBP/USD, a drugi ekran głównych par walutowych.

Warto porównać inwestowanie w kryptowaluty z inwestowaniem na rynku forex.

Portfel BitGo jest portfelem kryptowalutowym typu multi-sig Bitcoin, który umożliwia użytkownikom przechowywanie, wysyłanie i odbieranie Bitcoinów. W miarę jak świat finansów rozwija się wokół nas, nieustannie pojawiają się nowe metody zarządzania, transakcji i inwestowania naszych pieniędzy. Pojawienie się kryptowalut (znanych również jako “kryptowaluty”, jeśli chcesz być zwięzły) – cyfrowych lub wirtualnych tokenów, które wykorzystują kryptografię do zabezpieczania swoich transakcji i kontrolowania tworzenia nowych jednostek – jest jednym z takich osiągnięć.

Można to porównać do tradycyjnego systemu monetarnego fiat, w którym bank centralny i rząd odgrywają rolę w tworzeniu i regulowaniu podaży pieniądza, a także ułatwiają transakcje poprzez system uporządkowanych płatności. Większość krajów używa własnej waluty fiat lub waluty powiązanej z międzynarodową walutą rezerwową, taką jak dolar amerykański lub euro.

Istnieją znaczne różnice i podobieństwa w sposobie, w jaki te waluty są wykorzystywane do kupowania i sprzedawania towarów i usług. To samo można powiedzieć o inwestowaniu: handel kryptowalutami na rynku Forex ma pewne podobieństwa do handlu kryptowalutami, ale istnieje również wiele różnic.

Niniejszy artykuł analizuje struktury rynku forex i giełdy, a także ich różnice w ramach regulacyjnych i innych aspektach handlu, w porównaniu z tymi wykorzystywanymi w kryptowalutach.

Jaka jest różnica między kryptowalutą a walutą?

Po pierwsze, ważne jest, aby zrozumieć charakter tych aktywów. 

Zarówno Bitcoin, jak i Ethereum polegają na prawach podaży i popytu, aby ustalić swoją cenę. Ponieważ jednak uzyskują wartość na różne sposoby, te dwie kryptowaluty mają różne profile ryzyka.

Waluty fiat mają wymierną wartość, podczas gdy kryptowaluty są całkowicie spekulacyjne, jak twierdzi Justin Grossbard, twórca CompareForexBrokers.com. Jest powszechnie akceptowany jako prawny środek płatniczy i używany jako powszechne medium. Ponadto jest wspierany przez rząd, który ma kontrolę nad jego podażą.

Kryptowaluta nie służy temu samemu celowi, ponieważ, z nielicznymi wyjątkami, nie jest uważana za prawny środek płatniczy, nie jest wspierana przez rząd i nie jest regulowana przez bank centralny. Kryptowaluty opierają się na wspólnym zaufaniu do ich wartości pomiędzy dwoma stronami.

Inwestorzy

Podstawowym rozróżnieniem między kryptowalutami a forexem jest charakter tych aktywów. Z kolei to, kto uczestniczy w tych rynkach, różni się.

W obrocie na rynku walutowym biorą udział nie tylko inwestorzy indywidualni, ale dołączają do nich także znaczący inwestorzy rządowi i instytucjonalni:

• Rządy mają funkcję, ponieważ muszą zapewnić, że rynki finansowe są wystarczająco płynne, aby osiągnąć swoje cele gospodarcze. Z drugiej strony, rządy są obecnie niewielkimi graczami w branży kryptowalut; jednak kryptowaluty kontrolowane przez rząd zyskały uwagę .
• Na konwencjonalnym rynku pieniężnym banki i dostawcy kredytów zapewniają większość płynności. Na rynkach walutowych, zdaniem Grossbarda, uczestnicy ci często odgrywają rolę dostawców płynności, ponieważ są zobowiązani do wymiany gotówki w imieniu klientów podróżujących lub prowadzących interesy za granicą, lub osób inwestujących na zagranicznych rynkach papierów wartościowych.
• Fundusze inwestycyjne mogą wykorzystywać nadmiar środków pieniężnych lub dźwignię finansową do angażowania się w handel walutami lub spekulacje.
• Forex może być wykorzystywany przez firmy działające w różnych obszarach geograficznych do zabezpieczania się przed wahaniami kursów walut i zabezpieczania zysków przed przewidywanymi zmianami kursów walut.

Handel kryptowalutami jest zdominowany przez mniejsze przedsiębiorstwa i mniejszą obecność instytucjonalną lub rządową.

Według Bitcoin Treasuries, znacznie mniejszy odsetek gospodarki bitcoinowej jest kontrolowany przez inwestorów rządowych, bankowych, funduszy inwestycyjnych i korporacji niż na rynkach forex.

Chociaż bitcoin może nie być idealnym przedstawicielem całej klasy aktywów kryptowalutowych, możemy przynajmniej uzyskać poczucie, jak mało organizacji instytucjonalnych lub rządowych jest związanych z forexem, patrząc na lukę między uczestnikami rynku, którzy posiadają bitcoiny, największą na świecie kryptowalutę pod względem kapitalizacji rynkowej, a tymi, którzy nie posiadają.

Jest to maleńki procent. Ci inwestorzy posiadają mniej niż 8% wszystkich wyprodukowanych bitcoinów.

Aby było jasne, dotyczy to tylko bitcoinów przechowywanych przez firmy notowane na giełdzie, a także prywatne firmy, inwestorów instytucjonalnych, banki i rządy. Więcej może być przechowywane w niedostępnych bitcoinach lub portfelach bitcoinowych, które zostały utracone lub zamknięte. Ale chociaż sugeruje to, że inni inwestorzy niedetaliczni mają większy udział w bitcoinie niż wcześniej sądzono, dane mimo wszystko wskazują na rynek kryptowalut, który nadal jest w większości w posiadaniu osób fizycznych.

Rynek globalny jest ogromny.

Największy wolumen transakcji na świecie znajduje się na rynkach Forex. Według najnowszego trzyletniego badania banków centralnych przeprowadzonego przez Bank Rozrachunków Międzynarodowych, od 2019 roku na tych pozagiełdowych giełdach codziennie obraca się ponad 6 bilionami dolarów.

Popularność rynków kryptowalutowych wzrosła dramatycznie w ostatnich latach, ale obecnie mają one znacznie mniejszy wolumen i aktywność niż rynki forex. Ogólny skumulowany dzienny wolumen obrotu na rynku kryptowalut wynosił 1,3 biliona dolarów według stanu na wrzesień 2021 r.

Godziny pracy

Rynki forex działają przez całą dobę każdego dnia, pięć dni w tygodniu. Weekendowy handel kryptowalutami jest tak samo aktywny jak handel w dni powszednie – jeśli nie bardziej.

Giełdy kryptowalut są otwarte 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu, 365 dni w roku. Nigdy nie są zamykane.

Wymienione giełdy są nie tylko porównywalne z giełdami papierów wartościowych, które mają ustalone godziny pracy w dni powszednie i są nieczynne w weekendy i święta państwowe, ale również wypadają korzystnie.

Struktura rynku

W tym, jak te aktywa są przedmiotem obrotu, kryptowaluty i forex nakładają się na siebie: over-the-counter, bezpośrednio między stronami i za pośrednictwem brokera lub wymiany. Oznacza to, że handlowcy negocjują ceny w oparciu o podaż i popyt, a nie regulacje rządowe.

Akcje, z drugiej strony, są przedmiotem obrotu na zorganizowanych giełdach, takich jak New York Stock Exchange, Nasdaq lub innych giełdach krajowych i mają bardziej rygorystyczne przepisy i wymagania dotyczące ujawniania informacji.

Dostępność funduszy

Ponieważ każdy z tych aktywów jest przedmiotem obrotu na różnych rynkach, będziesz potrzebował wielu kont maklerskich i systemów, aby uzyskać do nich dostęp. Niektórzy dostawcy dają dostęp do jednego, dwóch lub wszystkich trzech.

Z kolei Gemini jest dostępne do zakupu i handlu Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Stellar Lumen, Cardano, Dai Stablecoins (BNB), Basic Attention Token (BAT), Zcash (ZEC) i ethereum classic. Coinbase ogranicza swoje usługi do inwestycji związanych z bitcoinem. TradeStation i Interactive Brokers umożliwiają.

Możesz nie być w stanie wypłacić swojej kryptowaluty do portfela kryptowalutowego lub bezpiecznego miejsca do przechowywania kluczy prywatnych powiązanych z unikalnymi monetami, jeśli używasz aplikacji inwestycyjnej do handlu kryptowalutami. Jeśli chcesz wysłać swoją wirtualną walutę do portfela bitcoin, przejdź na Binance lub Coinbase.

Aby wypłacić wirtualną walutę, przejdź do zakładki “Depozyt” i wybierz “Wypłać”.

Inwestorzy mogą dokonywać przelewów ACH ze swojego konta bankowego, dokonywać przelewów, korzystać z czeków online, a nawet używać kart kredytowych w kilku sytuacjach podczas wpłacania i wypłacania pieniędzy z kont forex.

Handel parami

Użycie “par handlowych” jest jedną z głównych różnic między handlem na rynku forex i kryptowalut.

Kiedy wymieniasz jedną walutę na drugą, np. dolary na euro, giełda wyświetli wartość każdej waluty w stosunku do drugiej. Pokaże Ci, ile kosztowałoby nabycie drugiej waluty (zwanej również walutą kwotowaną) za jedną jednostkę waluty wyjściowej (bazowej). Handlując na parze, kupujesz walutę bazową i sprzedajesz walutę kwotowaną.

Na przykład, kiedy próbujesz wymienić dolary amerykańskie na euro, możesz zobaczyć na ekranie cenę 1,20$ za jedno euro. Oznacza to, że każde zakupione euro jest warte 1,20$.

W świecie kryptowalut pary walutowe są znane jako “pary walutowe”. Krzyże walutowe to pary, które nie są powiązane z dolarem amerykańskim.

Handel kryptowalutami jest pod wieloma względami taki sam jak handel każdym innym rodzajem instrumentu finansowego. Para kryptowalut to dwie kryptowaluty, które są zaangażowane w transakcję ze sobą (na przykład Ethereum/Bitcoin Cash). Niektóre kryptowaluty nie mogą być wymieniane na inne; są one nazywane odpowiednio walutami fiat lub walutami wirtualnymi.

Ponieważ niektóre kryptowaluty mogą być kupowane tylko za inne kryptowaluty, znajomość par handlowych ma kluczowe znaczenie dla zwiększenia stanu posiadania kryptowalut. Pozwala to inwestorom na arbitraż między cenami par handlowych i ocenę względnej wartości monet.

Jak regulatorzy traktują handel kryptowalutami i forex?

Aktywa są klasyfikowane według różnych kryteriów. W zależności od klasyfikacji podlegają one różnym zasadom i regulacjom w Stanach Zjednoczonych i innych krajach.

W Stanach Zjednoczonych nie ma obecnie kompleksowych regulacji dotyczących kryptowalut; zamiast tego opierają się one na mieszaninie kontroli regulacyjnych.

Tradycyjnie, kryptowaluty były uważane za przechodnia obserwującego jak Superman pyta: “Czy to ptak? Czy to samolot?”, mówi Greg King, założyciel i dyrektor generalny Osprey Funds, który oferuje liczne fundusze kryptowalutowe.

Co kryptowaluty mają wspólnego z Forex?

Pomimo rosnącej popularności, handel kryptowalutami nadal nie jest tak powszechny jak handel na rynku Forex. Ze względu na dużą zmienność, zainteresowanie traderów  handlem kryptowalutami nadal rośnie.

W drugiej połowie roku 2023 r. zanotowano dynamiczny wzrost w handlu kryptowalutami, co wpłynęło na zwiększenie ich znaczenia w kontekście rynku Forex. Inwestorzy zaczęli dostrzegać korzyści płynące z równoległego handlu na obu rynkach, wykorzystując różnice w dynamice cenowej.

Ten post ma być ogólnym przeglądem tematu. Nie odnosi się on do Twojej osobistej sytuacji.

W 2024 r., obserwujemy dalszy rozwój synergii między kryptowalutami a rynkiem Forex. Wzrost akceptacji cyfrowych aktywów jako formy inwestycji spowodował, że coraz więcej brokerów na rynku Forex zaczęło oferować instrumenty oparte na kryptowalutach. To zjawisko skłania inwestorów do eksplorowania nowych możliwości inwestycyjnych i rozszerzania swojego portfela o cyfrowe aktywa.

W miarę jak technologia blockchain staje się bardziej powszechna, widzimy także rosnące zainteresowanie inwestorów instytucjonalnych kryptowalutami. Firmy i instytucje finansowe coraz częściej traktują kryptowaluty jako ważny element swoich strategii inwestycyjnych, co dodatkowo wpływa na dynamikę rynku Forex.

Jednak, mimo tych pozytywnych trendów, ważne jest zauważyć, że rynek kryptowalut nadal utrzymuje swoją wysoką zmienność, co może stanowić wyzwanie dla mniej doświadczonych inwestorów. Warto podejść do handlu kryptowalutami na rynku Forex z rozwagą, dokładnie analizując ryzyko i korzystając z narzędzi zarządzania kapitałem.