Czym są giełdy kryptowalut i jak działają?

Niniejszy artykuł jest prostym przewodnikiem po giełdach kryptowalut, na których można handlować walutami cyfrowymi, takimi jak Bitcoin. Wyjaśniamy, jak korzystać z tych platform, w tym jak rozpocząć handel ich funkcjami bezpieczeństwa i jakie są najlepsze platformy wymiany. Omawiamy również, w jaki sposób te giełdy zarabiają pieniądze i krótko opisujemy różne ich rodzaje: scentralizowane, zdecentralizowane i hybrydowe. 

Kluczowe wnioski

• Co to są giełdy kryptowalut: Są to platformy internetowe, na których można kupować lub sprzedawać waluty cyfrowe, takie jak Bitcoin i Ethereum.

• Cechy: Te giełdy oferują różne opcje handlowe, zapewniają szybkie transakcje i mają silne zabezpieczenia, aby chronić Twoje pieniądze.

• Korzystanie z giełdy: Aby rozpocząć handel, musisz się zarejestrować, wpłacić pieniądze, a następnie możesz kupować lub sprzedawać kryptowaluty.

• Zarabianie pieniędzy: Giełdy zarabiają głównie poprzez pobieranie opłat za każdą dokonaną transakcję.

• Rodzaje giełd: Istnieją trzy rodzaje: Giełdy scentralizowane (łatwe w użyciu i odpowiednie dla dużych transakcji), giełdy zdecentralizowane (bardziej bezpieczne i prywatne, ale mogą być trudniejsze w użyciu) oraz giełdy hybrydowe (mieszane cechy zarówno scentralizowanych, jak i zdecentralizowanych giełd).

Jak działają giełdy kryptowalutowe?

Giełdy te służą jako pośrednik między kupującymi a sprzedającymi. Są one niezbędne dla płynności i dostępności różnych kryptowalut.

Kluczowe cechy giełd kryptowalut
Giełdy kryptowalut mają wiele funkcji, w tym:

• Pary handlowe: Giełdy oferują różne pary handlowe, takie jak BTC/USD lub ETH/BTC, pozwalając użytkownikom handlować jedną kryptowalutą za inną lub za walutę fiducjarną.
• Rodzaje zamówień: Użytkownicy mogą składać różne zlecenia, rynkowe, z limitem i zlecenia stop, aby realizować transakcje zgodnie ze swoimi strategiami.
• Płynność: Wysoka płynność oznacza wystarczającą liczbę kupujących i sprzedających na platformie, aby szybko wypełniać zlecenia po aktualnych cenach.
• Środki bezpieczeństwa: Renomowane giełdy wdrażają solidne środki bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), przechowywanie środków w niskiej temperaturze i szyfrowanie w celu ochrony aktywów i danych użytkowników.

Jak korzystać z giełdy kryptowalut

Ludzie korzystają z platform internetowych do zakupu walut cyfrowych, takich jak Bitcoin i Ethereum, traktując je jako inwestycje na przyszłość. Ponieważ ceny kryptowalut często się zmieniają, niektórzy ludzie często nimi handlują, aby osiągnąć szybkie zyski, kupując, gdy ceny są niskie i sprzedając, gdy są wysokie.

Oprócz inwestowania i handlu, niektórzy ludzie używają kryptowalut również do płacenia za rzeczy, w których są one akceptowane, co czyni je bardziej powszechnymi w życiu codziennym. Niektóre giełdy kryptowalut dają użytkownikom fizyczną kartę płatniczą, której można używać do płacenia za towary i usługi. Jest to popularny sposób na czerpanie zysków z handlu i inwestowania.

W tym celu potrzebna jest giełda kryptowalut, a aby skorzystać z takiej platformy, należy wykonać następujące ogólne kroki:

1. Utwórz konto: Potwierdź swoją tożsamość zgodnie z wymaganiami regulaminu Poznaj swojego klienta.
2. Wpłać środki: Wpłać kryptowalutę lub pieniądze fiducjarne na swoje konto na giełdzie, korzystając z dostępnych metod.
3. Handel: Poruszaj się po interfejsie handlowym, aby kupować lub sprzedawać kryptowaluty. Możesz analizować wykresy cen i korzystać z różnych narzędzi, aby podejmować świadome decyzje.
4. Wypłata środków: możesz wypłacić środki na swój portfel lub konto bankowe po dokonaniu transakcji.

Jak giełdy zarabiają pieniądze?

Zrozumienie giełd kryptowalut i sposobu ich działania jest kluczowe dla każdego, kto chce zaangażować się w rynek walut cyfrowych. Zbadajmy teraz różne źródła przychodów, które umożliwiają tym giełdom zarabianie pieniędzy.

Opłaty transakcyjne
Jednym z głównych sposobów zarabiania pieniędzy przez giełdy kryptowalut są opłaty transakcyjne. Są to niewielkie procenty pobierane od każdej transakcji wykonanej na ich platformie. Oto jak to działa:

• Opłaty maker-taker: Giełdy często stosują model opłat maker-taker, w którym maker (osoba zapewniająca płynność na rynku poprzez złożenie zlecenia z limitem) płaci niższą opłatę niż taker (osoba odbierająca płynność poprzez wypełnianie zleceń).

• Rabaty oparte na wolumenie: Aby zmotywować do handlu na dużą skalę, wiele giełd oferuje niższe opłaty dla użytkowników, którzy handlują dużymi ilościami kryptowalut.

• Opłaty za wypłatę i depozyt: Oprócz opłat transakcyjnych, giełdy mogą pobierać opłaty za wpłatę i wypłatę środków. Są to opłaty stałe – zryczałtowane opłaty za wypłaty i depozyty, niezależnie od kwoty. Ponadto opłaty procentowe – procent kwoty transakcji – mogą być bardziej opłacalne w przypadku mniejszych transakcji.

• Opłaty za notowanie: Nowe kryptowaluty często starają się być notowane na popularnych giełdach, aby zwiększyć swoją widoczność i wiarygodność. Giełdy mogą pobierać jednorazowe opłaty za umieszczenie na liście (opłaty ryczałtowe za przegląd i potencjalne umieszczenie nowej kryptowaluty na liście) lub koszty bieżące (dodatkowe opłaty za utrzymanie wpisu i zapewnienie wsparcia).

• Spread: Spread to różnica między ceną kupna i sprzedaży kryptowaluty. Giełdy mogą czerpać zyski z tego spreadu, kupując nisko i sprzedając wysoko. Mogą ustawić cenę kupna nieco niższą, a cenę sprzedaży nieco wyższą niż średnia rynkowa, czerpiąc zyski z różnicy.

• Usługi powiernicze i opłaty za portfel: Niektóre giełdy oferują usługi powiernicze, przechowując kryptowaluty w imieniu użytkowników. Mogą one pobierać opłaty za przechowywanie (za zapewnienie bezpiecznego przechowywania zasobów cyfrowych) lub ubezpieczenie (opcjonalna ochrona ubezpieczeniowa aktywów przechowywanych w depozycie).

• Inne źródła przychodów: Giełdy mogą mieć dodatkowe źródła przychodów, takie jak:

– Staking: Umożliwia użytkownikom zdobywanie nagród poprzez blokowanie określonych kryptowalut, przy czym giełda pobiera część nagród za staking.

– Pożyczanie kryptowalut: Pożyczanie kryptowalut na giełdach pozwala użytkownikom pożyczać swoje kryptowaluty innym w zamian za odsetki, podczas gdy giełdy zarabiają pieniądze, pobierając opłaty za te transakcje.

– Dane rynkowe i dostęp do API: Sprzedaż danych rynkowych lub dostęp do ich handlu API dla inwestorów instytucjonalnych lub algorytmicznych.

Giełdy i ich opłaty
Aby to zilustrować, oto kilka przykładów z prawdziwego świata:

• Binance: Znany ze stosunkowo niskich opłat transakcyjnych, które można dodatkowo obniżyć za pomocą natywnego tokena BNB.
• Coinbase: Pobiera procentową opłatę za transakcje i ma bardziej przyjazny dla użytkownika interfejs, który może przyciągnąć początkujących, którzy chcą zapłacić premię za łatwość użytkowania.

Pytanie dotyczące giełd kryptowalut

Rodzaje giełd kryptowalut

Zrozumienie różnych rodzajów giełd kryptowalut ma kluczowe znaczenie dla inwestorów i handlowców, którzy chcą zaangażować się w rynek kryptowalut.

Scentralizowane giełdy kryptowalut (CEX)

Scentralizowane giełdy są najbardziej rozpowszechnionym rodzajem giełd kryptowalut, działającym jako pośrednicy między kupującymi a sprzedającymi. Są one zarządzane przez scentralizowaną organizację, która kontroluje operacje giełdy. Przykłady scentralizowanych giełd obejmują Binance, Coinbase i Kraken.

Zalety

• Przyjazny dla użytkownika interfejs: Wiele CEX-ów oferuje intuicyjne platformy, które są łatwe w nawigacji dla początkujących.
• Wysoka płynność: Centralne giełdy mają zazwyczaj wyższe wolumeny obrotu, zapewniając płynność i umożliwiając użytkownikom wykonywanie dużych transakcji przy minimalnym wpływie na cenę rynkową.
• Zaawansowane funkcje: Często zapewniają dodatkowe usługi, takie jak handel z depozytem zabezpieczającym, kontrakty futures i opcje.
• Wsparcie klienta: CEX zazwyczaj mają dedykowane zespoły wsparcia, które pomagają użytkownikom w przypadku zapytań lub problemów.

Wady

• Zagrożenia bezpieczeństwa: Będąc scentralizowanymi, są bardziej podatne na włamania i naruszenia bezpieczeństwa.
• Nadzór regulacyjny: CEX podlegają regulacjom rządowym, które wpływają na ich działalność i mogą prowadzić do gromadzenia danych osobowych.
• Limity wypłat: Mogą istnieć ograniczenia dotyczące kryptowaluty, którą można wypłacić w określonych ramach czasowych.

Zdecentralizowane giełdy kryptowalut (DEX)

Zdecentralizowane giełdy działają bez centralnego organu, ułatwiając bezpośrednie transakcje peer-to-peer na blockchainie. Przykłady zdecentralizowanych giełd obejmują Uniswap, SushiSwap i PancakeSwap.

Zalety

• Bezpieczeństwo: Bez centralnego punktu awarii, DEXy są mniej podatne na włamania.
• Prywatność: Użytkownicy zachowują kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi i danymi osobowymi.
• Odporność na cenzurę: Transakcje są skomplikowane do cenzurowania lub zakłócania ze względu na zdecentralizowaną naturę blockchain.

Wady

• Niższa płynność: DEX-y często mają niższy wolumen obrotu niż CEX-y, co prowadzi do wyższych poślizgów cenowych.
• Złożoność: Mogą być mniej przyjazne dla użytkownika, szczególnie dla tych, którzy dopiero zaczynają przygodę z kryptowalutami.
• Ograniczone funkcje: DEXy zazwyczaj nie zapewniają zaawansowanych opcji handlowych, takich jak handel z depozytem zabezpieczającym.

Hybrydowe giełdy kryptowalut

Giełdy hybrydowe łączą w sobie najlepsze cechy zarówno giełd CEX, jak i DEX, oferując równowagę między bezpieczeństwem, prywatnością i funkcjonalnością.

Zalety

• Zwiększone bezpieczeństwo: Hybrydowe giełdy mogą zapewnić korzyści w zakresie bezpieczeństwa DEX, oferując jednocześnie obsługę klienta i doświadczenie użytkownika CEX.
• Zgodność z przepisami: Mogą one oferować pewien stopień zgodności z przepisami, zapewniając jednocześnie funkcje prywatności.
• Wszechstronność: Użytkownicy mogą cieszyć się zaawansowanymi funkcjami handlowymi w bezpieczniejszym środowisku.

Wady

• Komplikacja w działaniu: Połączenie scentralizowanych i zdecentralizowanych elementów może sprawić, że platforma będzie bardziej złożona w zarządzaniu i użytkowaniu.
• Nastająca technologia: Jako stosunkowo nowa koncepcja, na rynku może być mniej przykładów, a technologia może nie być tak przetestowana, jak w przypadku bardziej ugruntowanych giełd.

Top 10 giełd kryptowalut uszeregowanych według wolumenu (2024)

Wolumen transakcji na giełdzie jest jednym z kluczowych wskaźników jej płynności i ogólnej kondycji. W 2024 r. krajobraz najlepszych giełd pod względem wolumenu nadal ewoluuje, odzwierciedlając dynamiczny charakter rynku.
Poniżej znajduje się lista 10 najlepszych giełd kryptowalut uszeregowanych według wolumenu w 2024 roku. Należy pamiętać, że wolumen obrotu może ulegać codziennym wahaniom, a ranking może się odpowiednio zmienić.

1. Binance

• Kluczowe cechy: Oferuje różne monety, kontrakty futures i handel z depozytem zabezpieczającym przy konkurencyjnych opłatach.
• Wskaźnik wolumenu: Konsekwentnie utrzymuje się na pierwszym miejscu pod względem wolumenu obrotu, wskazując na wysoką płynność i zaufanie użytkowników.

2. Coinbase 

• Kluczowe cechy: Znany z przyjaznego dla użytkownika interfejsu i zgodności z przepisami, co czyni go ulubionym wśród amerykańskich traderów.
• Wskaźnik wolumenu: Utrzymuje silną pozycję na rynku ze znacznym wolumenem par handlowych USD.

3. Bybit

• Kluczowe cechy: Oferuje przyjazną dla użytkownika platformę handlową z szybkim silnikiem, doskonałą obsługą klienta i wsparciem w wielu językach dla wszystkich poziomów handlowców kryptowalut.
• Wskaźnik wolumenu: Bybit oferuje handel 536 kryptowalutami, 6 tradycyjnymi walutami i ma 775 par rynkowych. Najczęściej handlowaną parą na Bybit jest ETH/USDC.

4. Kraken

• Kluczowe cechy: Znany z solidnych środków bezpieczeństwa i szerokiego wyboru par fiat-to-crypto.
• Wskaźnik wolumenu: Utrzymuje stały wolumen z lojalną bazą użytkowników, szczególnie w Europie.

5. Bitfinex

• Kluczowe cechy: Zapewnia zaawansowane funkcje handlowe i narzędzia do tworzenia wykresów dla profesjonalnych traderów.
• Wskaźnik wolumenu: Wysoki wolumen, szczególnie w parach handlowych BTC/USD i ETH/USD.

6. HTX Global

• Kluczowe cechy: Oferuje kompleksową listę kryptowalut i dedykowany token HT, który może być wykorzystywany do zniżek opłat handlowych.
• Wskaźnik wolumenu: Utrzymuje wysoki wolumen, szczególnie na rynku azjatyckim.

7. Bithumb

• Kluczowe cechy: Jest to jedna z największych południowokoreańskich giełd znana z par handlowych w walucie koreańskiej (KRW).
• Wskaźnik wolumenu: Znaczący wolumen, w dużej mierze napędzany przez lokalny rynek Korei Południowej.

8. OKEx

• Kluczowe cechy: Zapewnia różne usługi, w tym handel spot i instrumentami pochodnymi.
• Volume Indicator: Charakteryzuje się wysokim wolumenem i silną obecnością na rynkach azjatyckich.

9. Bitstamp

• Kluczowe cechy: Jedna z najstarszych giełd, znana ze swojej niezawodności i łatwego w obsłudze interfejsu.
• Wskaźnik wolumenu: Stały wolumen skupiający się na głównych kryptowalutach, takich jak Bitcoin i Ethereum.

10. KuCoin

• Kluczowe cechy: Oferuje różne altcoiny i przyjazne dla użytkownika usługi handlowe.
• Volume Indicator: Znany z konkurencyjnych opłat transakcyjnych i promocji, które zwiększają jego wolumen.

Ostatnie słowa na temat giełd kryptowalut

Giełdy kryptowalut są istotnymi platformami do angażowania się w waluty cyfrowe, oferującymi różne usługi, od kupna i sprzedaży po złożony handel. Łączą one przyjazne dla użytkownika funkcje z solidnymi środkami bezpieczeństwa, aby zapewnić bezpieczne i wydajne transakcje.

Niezależnie od tego, czy wybierzesz giełdę scentralizowaną, zdecentralizowaną czy hybrydową, każdy typ oferuje unikalne korzyści dostosowane do różnych potrzeb handlowych. Zrozumienie tych platform jest niezbędne dla każdego, kto chce kupować lub handlować kryptowalutami.