Stakowanie kryptowalut: Czym jest i jak działa

Co to jest staking?

Staking kryptowalut to sposób na zdobywanie nagród poprzez trzymanie określonych kryptowalut. Jest to proces, w którym blokujesz swoje monety na określony czas, aby pomóc zabezpieczyć sieć blockchain. W tym artykule szczegółowo omówimy staking kryptowalut.

Jak działa staking?

Staking jest podstawową koncepcją w wielu sieciach blockchain, szczególnie tych wykorzystujących mechanizm konsensusu Proof of Stake (PoS) lub jeden z jego wariantów. Jest to proces, który pozwala uczestnikom sieci zablokować pewną ilość natywnej kryptowaluty sieci w portfelu, aby uczestniczyć w operacjach blockchain, w tym w walidacji transakcji, zabezpieczaniu sieci i tworzeniu nowych bloków.

Oto uproszczone wyjaśnienie działania stakingu:

1. Zrozumienie Proof of Stake

• Proof of Stake (PoS): W przeciwieństwie do Proof of Work (PoW), który wymaga od górników rozwiązywania złożonych problemów matematycznych w celu walidacji transakcji i tworzenia nowych bloków, PoS opiera się na uczestnikach, zwanych walidatorami lub mówcami, którzy blokują część swoich kryptowalut jako udział w sieci.
• Wybór do walidacji: Algorytm PoS wybiera walidatorów do utworzenia nowego bloku na podstawie wielkości ich stawki i innych czynników, które mogą obejmować czas posiadania stawki, losowość i inne kryteria specyficzne dla sieci.

2. proces tyczenia

1. Wybierz kryptowalutę, która obsługuje staking. Wiele różnych kryptowalut obsługuje staking, więc musisz wybrać tę, którą chcesz. Niektóre popularne kryptowaluty obsługujące staking to Ethereum, Cardano, Tezos i Cosmos.
2. Załóż konto na platformie stakingowej. Dostępnych jest wiele różnych platform stakingowych, więc musisz wybrać taką, której ufasz. Niektóre popularne platformy stakingowe to Coinbase, Kraken i Binance.
3. Przeniesienie kryptowaluty na konto na platformie stakingowej. Po utworzeniu konta na platformie stakingowej należy przenieść kryptowalutę na swoje konto. Umożliwi to stakowanie monet.
4. Rozpocznij stakowanie kryptowaluty. Gdy kryptowaluta znajdzie się na Twoim koncie na platformie, możesz rozpocząć jej stakowanie. Będzie to wymagało zablokowania monet na określony czas. Dokładny czas będzie się różnić w zależności od kryptowaluty i platformy do stakowania.
5. Zdobądź nagrody. W zamian za obstawianie monet, otrzymasz nagrody, zazwyczaj w postaci dodatkowych monet lub tokenów. Dokładne nagrody będą się różnić w zależności od kryptowaluty i platformy stakingu.

Staking to świetny sposób na uzyskanie pasywnego dochodu z posiadanych kryptowalut. Jest to również sposób na wsparcie sieci blockchain, w którą zainwestowałeś. Niezbędne jest jednak przeprowadzenie badań przed rozpoczęciem stakowania monet. Wiąże się to z ryzykiem, takim jak utrata monet, jeśli platforma stakingowa zbankrutuje lub zostanie zhakowana.

Sposoby stakowania kryptowalut

W świecie finansów cyfrowych istnieje wiele sposobów obstawiania kryptowalut w celu uzyskania nagród. Stakowanie polega na zablokowaniu części cyfrowych monet, aby pomóc sieci blockchain działać płynnie. W zamian otrzymujesz dodatkowe monety jako nagrody. Poniżej omówimy każdą metodę stakingu, pokazując, jak działają i co oferują osobom, które w nich uczestniczą.

Delegacja (delegowane obstawianie)

W delegowanym stakingu posiadacze kryptowalut delegują swoje tokeny do walidatora (węzła, który uczestniczy w mechanizmie konsensusu). Pozwala to posiadaczom tokenów zdobywać nagrody za staking bez konieczności samodzielnego uruchamiania węzła. Jest to popularna opcja dla tych, którzy chcą uczestniczyć w stakingu przy minimalnym zaangażowaniu technicznym.

Korzyści z delegowania:

• Łatwość użytkowania: Uproszczony proces tyczenia bez konieczności zarządzania węzłami lub utrzymywania oprogramowania.
• Dostępność: Dostępne dla tych, którzy nie mają wiedzy technicznej lub czasu na bezpośrednie tyczenie.
• Dywersyfikacja ryzyka: Rozkłada ryzyko na wiele walidatorów, potencjalnie zmniejszając narażenie na indywidualne problemy z węzłami.

Jak działa delegowanie?

1. Wybór walidatora: Wybierz renomowany walidator o dobrej reputacji i historii niezawodnego działania.
2. Przekaż swoje monety: Przekaż swoje postawione monety wybranemu walidatorowi, który uwzględni je w swojej ogólnej stawce.
3. Zarabiaj proporcjonalne nagrody: Otrzymuj nagrody za staking w oparciu o ilość delegowanych monet i wyniki walidatora.

Czynniki do rozważenia:

• Reputacja walidatora: Wybierz walidator o sprawdzonym czasie działania, niezawodności i bezpieczeństwie.
• Stawki prowizji: Porównaj stawki prowizji w różnych walidatorach, aby znaleźć taki, który najlepiej odpowiada Twoim preferencjom.
• Udział w sieci: Sprawdź aktywność walidatora i jego wkład w mechanizm konsensusu.
• Wsparcie platformy lub giełdy: Upewnij się, że używana platforma lub giełda obsługuje delegowanie do wybranego walidatora.

Pooled Staking

Pooled staking polega na łączeniu zasobów z innymi posiadaczami tokenów w celu zwiększenia szans na wybranie ich do walidacji transakcji i zdobycia nagród. Jest to idealne rozwiązanie dla tych, którzy mogą nie mieć wystarczającej ilości tokenów, aby spełnić minimalne wymagania dotyczące stakingu lub chcą zmniejszyć ryzyko poprzez dywersyfikację.

Korzyści z Pooled Staking:

• Dostępność i prostota: Zapewnia prosty proces tyczenia dla osób bez wiedzy technicznej lub zaangażowania czasowego.
• Zmniejszone minimalne wymagania dotyczące stakingu: Umożliwia uczestnictwo z mniejszą ilością postawionych monet, obniżając barierę wejścia.
• Zwiększone szanse na nagrody: Prawdopodobieństwo zdobycia nagród jest większe dzięki połączeniu zasobów z większą grupą.
• Dywersyfikacja ryzyka: Rozkłada ryzyko na wielu uczestników, minimalizując wpływ poszczególnych węzłów.

Jak działa Pooled Staking?

1. Dołącz do puli stakingowej: Wybierz renomowaną pulę stakingową, która przestrzega najlepszych praktyk i standardów bezpieczeństwa.
2. Transfer postawionych monet: Migruj wybraną kryptowalutę z giełdy lub zewnętrznego portfela do puli stakingu.

3. Udział w nagrodach: Odbieraj proporcjonalne nagrody za obstawianie w oparciu o swój wkład w stawkę puli.

Czynniki do rozważenia:

• Reputacja puli: Wybierz pulę z udokumentowaną historią dostępności, niezawodności i bezpieczeństwa.
• Stawki prowizji: Porównaj stawki prowizji w różnych pulach, aby znaleźć taką, która odpowiada Twoim preferencjom.
• Wydajność puli: Oceń historyczną wydajność puli w zdobywaniu nagród i utrzymywaniu czasu sprawności.
• Struktura opłat: Zrozumienie opłat pobieranych przez pulę, takich jak opłaty za wypłatę lub zarządzanie.

Staking płynów

Ta metoda umożliwia uczestnikom obstawianie tokenów i otrzymywanie w zamian płynnych tokenów, reprezentujących ich obstawioną inwestycję. Te płynne tokeny mogą być wykorzystywane w ekosystemie DeFi, zapewniając płynność przy jednoczesnym zdobywaniu nagród za obstawianie. Rozwiązuje to kwestię płynności związaną z tradycyjnym stakingiem.

Korzyści z Liquid Staking:

• Zwiększona płynność: Użytkownicy mogą uzyskać dostęp do wartości swoich stakowanych aktywów bez konieczności unstakingu, ułatwiając uczestnictwo w DeFi.
• Zmniejszone ryzyko nietrwałej straty: LST mogą zabezpieczać się przed tymczasowymi wahaniami cen aktywów bazowych, zmniejszając ryzyko nietrwałej straty.
• Potencjał dywersyfikacji: Użytkownicy mogą alokować swoje LST w różnych protokołach i strategiach DeFi.
• Dostępność dla mniejszych stawek: Płynny staking umożliwia uczestnictwo z mniejszymi kwotami postawionych aktywów, obniżając barierę wejścia.

Jak działa Liquid Staking?

1. Token Lock-up: Użytkownicy blokują swoje tokeny u dostawcy płynnego stakingu.
2. Wydanie tokena odbioru: Dostawca wydaje płynne tokeny (LST) reprezentujące stakowane aktywa użytkownika i nagrody za stakowanie.
3. Wykorzystanie płynności: Użytkownicy mogą wykorzystywać swoje LST w działaniach DeFi, podczas gdy dostawca stawia aktywa bazowe.
4. Nagrody za obstawianie: Użytkownicy otrzymują nagrody za obstawianie swoich zablokowanych tokenów, które są odzwierciedlone w LST.

Czynniki do rozważenia:

• Reputacja dostawcy: Wybierz renomowanego dostawcę płynnych zakładów z udokumentowaną historią bezpieczeństwa i przejrzystości.
• Wykorzystanie tokenów: Zrozumienie opcji płynności LST i związanego z nimi ryzyka.
• Struktura opłat: Zapoznaj się z opłatami pobieranymi przez dostawcę płynnego stakingu, takimi jak opłaty za wypłatę lub zarządzanie.

Węzły walidatora

Uruchomienie węzła walidatora wiąże się z bezpośrednim uczestnictwem w mechanizmie konsensusu łańcucha bloków. Walidatory potwierdzają transakcje i tworzą nowe bloki. Ta opcja wymaga znacznej wiedzy technicznej, sprzętu i często znacznego minimalnego udziału. Jest odpowiednia dla wysoce zaangażowanych uczestników, którzy są zaangażowani w bezpieczeństwo i wydajność sieci.

Węzeł walidatora ma kluczowe znaczenie dla sieci blockchain typu proof-of-stake (PoS). Jest to komputer odpowiedzialny za weryfikację i przetwarzanie transakcji, utrzymywanie mechanizmu konsensusu sieci i zdobywanie nagród za uczestnictwo.

Kluczowe obowiązki węzłów walidatora:

• Block Validation: Węzły walidatora sprawdzają i potwierdzają autentyczność transakcji przed dodaniem ich do łańcucha bloków.
• Udział w konsensusie: Węzły walidatora uczestniczą w mechanizmie konsensusu, który zapewnia bezpieczeństwo i integralność sieci.
• Zdobywanie nagród: Węzły walidatora zdobywają nagrody za przyczynianie się do bezpieczeństwa sieci i walidacji transakcji.

Jak działają węzły walidatora?

1. Staking: Węzły walidatora stawiają swoje zasoby kryptowalut jako depozyt zabezpieczający, aby zademonstrować swoje zaangażowanie w sieć.
2. Tworzenie bloków: Węzły walidatora rywalizują o tworzenie nowych bloków poprzez proponowanie ważnych pakietów transakcji.
3. Uczestnictwo w mechanizmie konsensusu: Węzły walidatora osiągają konsensus z innymi węzłami w celu zatwierdzenia nowych bloków i utrzymania integralności łańcucha bloków.
4. Reward Distribution:Węzły weryfikujące otrzymują nagrody za swój udział, który jest proporcjonalny do ich stawki i wkładu w konsensus.

Rola węzłów walidacyjnych w sieciach PoS:

• Bezpieczeństwo: Węzły weryfikujące odgrywają istotną rolę w zabezpieczaniu sieci poprzez weryfikację transakcji i utrzymywanie mechanizmu konsensusu.
• Decentralizacja: Węzły walidatora przyczyniają się do decentralizacji sieci, rozdzielając odpowiedzialność za konsensus między wielu uczestników.
• Przepustowość sieci: Węzły weryfikujące pomagają utrzymać przepustowość sieci poprzez wydajną weryfikację i przetwarzanie transakcji.
• Motywacja ekonomiczna: Węzły weryfikujące są motywowane do uczestnictwa przez perspektywę zdobycia nagród, co zachęca je do utrzymania sieci w dobrej kondycji.

Pytanie dotyczące stakowania kryptowalut

Jak obliczane są nagrody za staking?

Obliczanie nagród za staking zależy od konkretnej sieci blockchain i jej mechanizmu konsensusu.

Annual Percentage Yield (APY)

Nagrody za obstawianie są zazwyczaj wyrażane jako roczny zysk procentowy (APY). APY to całkowity procent nagród, które można zarobić na postawionej kryptowalucie w ciągu roku. Uwzględnia zarówno podstawową stopę procentową, jak i wszelkie występujące składanie.

Podstawowa stopa procentowa

Podstawowa stopa procentowa to sposób zarabiania nagród na postawionej kryptowalucie. Stopa ta jest określana przez sieć blockchain i jej mechanizm konsensusu. Na przykład podstawowa stopa procentowa dla Ethereum 2.0 wynosi obecnie około 4,6%.

Składanie

Komponowanie ma miejsce, gdy nagrody są dodawane do postawionej kryptowaluty, a ty zaczynasz zarabiać na swoich nagrodach. Może to znacznie zwiększyć RRSO w czasie. Na przykład, jeśli masz RRSO w wysokości 10% i codziennie łączysz swoje nagrody, zarobisz około 31% więcej w ciągu roku, niż gdybyś tego nie robił.

Okres blokady

Wiele sieci blockchain wymaga zablokowania kryptowaluty na określony czas, zanim będzie można ją odblokować.Ma to na celu uniemożliwienie ludziom wykorzystywania systemu poprzez częste stakowanie i unstakowanie kryptowaluty. Okres blokady może się różnić w zależności od sieci blockchain i wybranego dostawcy stakingu.

Łączne nagrody

Twoje całkowite nagrody będą zależeć od postawionej kryptowaluty, podstawowej stopy procentowej, częstotliwości łączenia i okresu blokady. Możesz użyć kalkulatora stakingu, aby oszacować, ile zarobisz w nagrodach.

Oto przykład obliczania nagród za obstawianie:

Założenia:

Stopa oprocentowania: 5% rocznie (APY)

Początkowa ilość postawionych ETH: 1 ETH

Obliczenia:

• 30 dni:
  • Staking rewards = (1 ETH * 0.05 * 30) / 365
  • Staking rewards = 0.0041096 ETH
• 60 dni:
  • Staking rewards = (1 ETH * 0.05 * 60) / 365
  • Staking rewards = 0.00821917808 ETH
• 90 dni:
  • Staking rewards = (1 ETH * 0.05 * 90) / 365
  • Staking rewards = 0.01232876712 ETH
• 120 dni:
  • Staking rewards = (1 ETH * 0.05 * 120) / 365
  • Staking rewards = 0.01643835616 ETH

Jak widać, im dłużej będziesz stakować swoje ETH, tym więcej nagród otrzymasz. Wynika to z faktu, że stawka nagrody za stakowanie jest składana w czasie. Przy starannym planowaniu i rozważeniu, staking może być świetnym sposobem na zarabianie pasywnego dochodu na posiadanych kryptowalutach i wspieranie sieci blockchain, na których ci zależy.

*Ważne jest, aby pamiętać, że są to tylko szacunki, a rzeczywista kwota nagród za staking będzie się różnić w zależności od konkretnej puli stakingu, z której korzystasz i ogólnych warunków rynkowych.

TOP 5 Staking Coins

Zanurzmy się w “Top 5 Staking Coins”, podkreślając najlepsze kryptowaluty do stakingu. Monety te zostały wybrane ze względu na ich dobre nagrody, stabilność i sposób, w jaki poprawiają świat blockchain. Tutaj przyjrzymy się, dlaczego te monety są warte rozważenia dla każdego zainteresowanego stakingiem.

Ethereum

Ethereum (ETH) jest najpopularniejszą kryptowalutą na świecie i ma jedną z najbardziej aktywnych społeczności stakingowych. Stakowanie ETH pozwala zdobywać nagrody, jednocześnie pomagając zabezpieczyć sieć.

Binance

Binance (BNB) to natywny token Binance Exchange, największej giełdy kryptowalut na świecie. Stakowanie BNB pozwala na zdobywanie nagród, jednocześnie pomagając zabezpieczyć sieć Binance Chain.

Polkadot

Polkadot (DOT) to wielołańcuchowa sieć, która łączy różne łańcuchy bloków. Stakowanie DOT pozwala zdobywać nagrody, jednocześnie pomagając zabezpieczyć sieć i uczestniczyć w podejmowaniu decyzji dotyczących zarządzania.

Solana

Solana (SOL) to wysokowydajny blockchain, który ma konkurować z Ethereum pod względem skalowalności i szybkości. Stakowanie SOL pozwala zdobywać nagrody, jednocześnie pomagając zabezpieczyć sieć.

Cardano

Cardano (ADA) to kryptowaluta zaprojektowana tak, aby była bardziej skalowalna i wydajna niż Ethereum. Stakowanie ADA pozwala zdobywać nagrody, jednocześnie pomagając zabezpieczyć sieć.

Dlaczego nie można stakować wszystkich kryptowalut?

Nie wszystkie kryptowaluty mogą być stakowane, ponieważ staking działa tylko dla określonych blockchainów, które wykorzystują mechanizm konsensusu Proof-of-Stake (PoS). W sieci PoS walidatorzy, którzy są uczestnikami stawiającymi swoje kryptowaluty, są odpowiedzialni za walidację transakcji i zapewnienie bezpieczeństwa sieci. Są oni losowo wybierani do walidacji bloków transakcyjnych i nagradzani dodatkową kryptowalutą za swój udział.

Aby staking był możliwy, sieć blockchain musi mieć określone cechy, w tym:

• Decentralizacja: PoS wymaga zdecentralizowanej sieci z wieloma uczestnikami, aby zapewnić jej bezpieczeństwo i wydajność.

• Tokenomika: Kryptowaluta musi mieć wystarczającą podaż i kapitalizację rynkową, aby wspierać staking i stabilność sieci.

• Infrastruktura techniczna: Sieć blockchain musi posiadać infrastrukturę do obsługi procesu stakingu, w tym mechanizmy wyboru walidatorów, walidacji transakcji i dystrybucji nagród.

• Wsparcie społeczności: Projekt kryptowaluty powinien mieć silną społeczność, która wspiera stakowanie i przyczynia się do zarządzania siecią.

Jeśli te warunki nie zostaną spełnione, staking może nie być wykonalny lub zrównoważony dla sieci blockchain. Dodatkowo, niektóre kryptowaluty mogą zdecydować się nie wdrażać stakingu, wybierając inne mechanizmy konsensusu, takie jak Proof-of-Work (PoW) lub delegowany Proof-of-Stake (dPoS).

Korzyści ze stakowania kryptowalut

Dochód pasywny: Staking oferuje sposób na uzyskanie pasywnego dochodu, nagradzając uczestników dodatkowymi tokenami za wspieranie sieci.

Bezpieczeństwo sieci: Stakery zwiększają bezpieczeństwo i integralność blockchaina, pomagając zapobiegać atakom i zapewniając płynne działanie.

Efektywność energetyczna: W porównaniu do kopania Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS) i staking są bardziej energooszczędne i przyjazne dla środowiska.

Prawa do zarządzania: Niektóre sieci oferują stakerom prawa do zarządzania, umożliwiając im głosowanie nad ważnymi decyzjami wpływającymi na przyszłość protokołu, takimi jak aktualizacje i zmiany polityki. Dzięki temu użytkownicy mający wpływ na sukces sieci mogą wpływać na jej kierunek.

Zmniejszona zmienność: Staking może potencjalnie zmniejszyć zmienność kryptowaluty. Kiedy tokeny są zablokowane do stakingu, zmniejsza to podaż w obiegu, co może prowadzić do bardziej stabilnych cen, szczególnie w przypadku tokenów ze znacznym udziałem w stakingu.

Zaangażowanie społeczności: Zaangażowanie w staking często zachęca do głębszego zaangażowania w społeczność projektu. Stakerzy są zwykle bardziej zaangażowani w sukces projektu i mogą aktywniej uczestniczyć w dyskusjach, propozycjach rozwoju i wydarzeniach społecznościowych.

Zwiększony udział w sieci: Mechanizmy stakingu zachęcają do szerszego udziału w sieci blockchain, demokratyzując dostęp do procesu walidacji. Może to prowadzić do bardziej solidnej i zdecentralizowanej sieci.

Zagrożenia związane ze stakowaniem kryptowalut

Płynność: Po postawieniu kryptowaluty zostaje ona zablokowana lub zaangażowana w mechanizm konsensusu. Oznacza to, że przez pewien czas nie można uzyskać dostępu do postawionych środków ani nimi handlować. Konkretny okres odblokowania będzie się różnić w zależności od kryptowaluty i platformy stakingu. W tym czasie nie można sprzedawać swoich monet, aby skorzystać z wahań rynkowych, co może negatywnie wpłynąć na zyski.

Wahania rynkowe: Wartość postawionych monet może również ulegać wahaniom, potencjalnie wpływając na ogólne zyski. Jeśli cena kryptowaluty spadnie, wartość postawionych nagród również spadnie. Jest to podobne do każdej innej inwestycji dokonywanej na rynku kryptowalut.

Ryzyko związane z walidatorem: Jeśli przekazujesz swoją stawkę walidatorowi, ufasz, że zabezpieczy on sieć i prawidłowo rozdzieli Twoje nagrody. Możesz stracić postawione monety, jeśli walidator jest złośliwy lub niekompetentny. Ważne jest, aby przeprowadzić badania i wybrać renomowany walidator.

Zmiany protokołów: Protokół stakowania kryptowaluty może ulec zmianie w przyszłości, wpływając na możliwość stakowania monet lub otrzymywanych nagród. Ważne jest, aby być na bieżąco z najnowszymi zmianami i odpowiednio dostosować swoją strategię stakowania.

Ryzyko regulacyjne: Przestrzeń kryptowalut jest szybko rozwijającą się i coraz bardziej regulowaną branżą. Mogą zostać wprowadzone nowe przepisy, które wpłyną na rentowność lub legalność stakingu.

Podatki: Nagrody za staking mogą podlegać opodatkowaniu w niektórych jurysdykcjach. Ważne jest, aby skonsultować się z doradcą podatkowym, aby zrozumieć swoje obowiązki podatkowe.

Mimo tych zagrożeń, staking może być opłacalnym i satysfakcjonującym sposobem inwestowania w kryptowaluty. Ważne jest jednak, aby zrozumieć związane z tym ryzyko i podejmować świadome decyzje przed zaangażowaniem środków.

Wniosek

Staking to blokowanie aktywów kryptowalutowych w celu zaangażowania się w mechanizm konsensusu sieci blockchain, zdobywając nagrody, takie jak dodatkowe monety. Oferuje pasywny dochód, przyczynia się do bezpieczeństwa sieci i może być opłacalną inwestycją z powiązanym ryzykiem.

Staking jest wyłączny dla kryptowalut z mechanizmem konsensusu Proof-of-Stake (PoS), wymagającym dokładnych badań ze względu na jego złożoność. Przed wzięciem w nim udziału, kluczowe jest dokonanie oceny konkretnych procesów stakingu, rozważenie ryzyka i korzyści, aby podejmować świadome decyzje, które wspierają pożądane sieci blockchain, jednocześnie zarabiając pasywny dochód na posiadanych kryptowalutach.