Czym jest portfel DeFi?

Portfele DeFi to portfele kryptowalutowe, które pozwalają użytkownikom łączyć się ze zdecentralizowanymi aplikacjami finansowymi (DeFi).

Są one zbudowane tak, aby zapewnić pełną kontrolę nad aktywami w ekosystemach DeFi, co oznacza, że żadne strony trzecie nie są zaangażowane w zarządzanie nimi.

Przeczytaj więcej poniżej, a dowiesz się o DeFi, rodzajach portfeli DeFi, jak działają i jak stworzyć własny portfel DeFi.

Kluczowe wnioski

• Kontrola użytkownika: posiadasz i kontrolujesz swoją kryptowalutę za pomocą portfela DeFi, bez udziału pośredników.
• Łatwy dostęp.
• Bezpieczne transakcje: Wykorzystuje technologię blockchain z kluczami publicznymi i prywatnymi do bezpiecznych transakcji.
• Różne typy: Obejmuje niezabezpieczone, zimne (sprzętowe) i internetowe portfele dostosowane do różnych potrzeb.
• Chroń swoje klucze: Przechowuj klucze prywatne i frazy startowe w bezpieczny sposób, aby zabezpieczyć swoje środki.

Czym jest DeFi?

DeFi to termin określający usługi finansowe peer-to-peer i handel na publicznych blockchainach. Aplikacje te wykorzystują inteligentne kontrakty do automatyzacji swoich procesów, co zapewnia przejrzystość i wydajność.

Główną zaletą DeFi jest możliwość świadczenia usług finansowych osobom, które nie korzystają lub nie mogą korzystać z usług banków.

Tradycyjne instytucje finansowe, które kontrolują transakcje, najczęściej pobierają opłaty, podlegają różnym nieefektywnościom operacyjnym, a czasem ograniczają swoje usługi.

W przeciwieństwie do nich, zdecentralizowane finanse usuwają te bariery, tworząc ekosystem, w którym użytkownicy swobodnie uczestniczą.

Wystarczy połączenie internetowe, aby uzyskać dostęp do zdecentralizowanych produktów finansowych bez konta bankowego lub zdolności kredytowej.

Uwaga: Inteligentne kontrakty to samowykonujące się programy w łańcuchu bloków, które automatycznie egzekwują i wykonują umowy po spełnieniu określonych warunków.

Uwagi: Blockchain to zdecentralizowana księga cyfrowa, która rejestruje transakcje w sieci komputerów w bezpieczny i przejrzysty sposób.

Uwaga: Peer-to-peer odnosi się do sieci, w której uczestnicy wchodzą ze sobą w bezpośrednią interakcję bez polegania na centralnym organie lub pośredniku.

Rola portfela DeFi w DeFi

Portfele DeFi działają jako sposób na dostęp i uczestnictwo użytkowników w różnych aplikacjach DeFi. Poniżej znajduje się krótki opis ich roli w ekosystemie DeFi:

Kontrola i własność użytkownika: Portfele DeFi zapewniają użytkownikom pełną kontrolę nad ich kluczami prywatnymi, zapewniając im wyłączną własność ich aktywów i zarządzanie nimi.

Dostęp do aplikacji DeFi: Portfele DeFi mają na celu zapewnienie płynnej łączności z szeroką gamą aplikacji DeFi. Na przykład te zaprojektowane dla giełd, platform pożyczkowych i pożyczkowych, uprawy plonów itp.

Bezpieczeństwo i prywatność: Ponieważ strony trzecie są poza równaniem, portfele DeFi zwiększają bezpieczeństwo i prywatność swoich użytkowników. Ponieważ tylko oni wchodzą w interakcję ze swoim portfelem, produkt minimalizuje ryzyko utraty aktywów lub informacji na rzecz hakerów i naruszenia danych powszechnie kojarzonych ze scentralizowanymi instytucjami.

Kompatybilność z wieloma łańcuchami. Ta kompatybilność z wieloma łańcuchami zwiększa użyteczność monet i ogólnie umożliwia dostęp do różnych usług w przestrzeni DeFi.

Łatwość obsługi i doświadczenie użytkownika: wraz z rozwojem sektora DeFi, nowoczesne portfele koncentrują się na przyjaznych dla użytkownika funkcjach. Pomaga to zmniejszyć barierę wejścia dla nowych użytkowników. Niektóre portfele mają wbudowane funkcje, takie jak rampy dostępu do fiat, śledzenie portfela i zasoby edukacyjne.

Definicja portfela DeFi

Portfel DeFi to portfel kryptowalutowy zbudowany specjalnie dla zdecentralizowanych aplikacji finansowych (DeFi). Portfele te są niezbędne do interakcji z różnymi protokołami DeFi, takimi jak zdecentralizowane giełdy, platformy pożyczkowe i aplikacje do uprawy plonów.

Portfele DeFi, takie jak Phantom Wallet lub MetaTask Wallet, umożliwiają użytkownikom przechowywanie, kupowanie, sprzedawanie i zarządzanie szeroką gamą zasobów cyfrowych, takich jak kryptowaluty i niewymienialne tokeny (NFT).

W przeciwieństwie do tradycyjnych portfeli oferowanych przez scentralizowane giełdy, portfele DeFi nie są powiernicze. Oznacza to, że tylko właściciel portfela kontroluje swoje klucze prywatne, a tym samym swoje fundusze.

Gwarantuje to, że użytkownicy mają pełną własność i odpowiedzialność za swoje aktywa bez polegania na osobach trzecich.

Uwagi: Unikaj przechowywania klucza publicznego na telefonie lub komputerze ze względu na ryzyko cybernetyczne. Zawsze bezpieczniej jest go fizycznie nagrać i przechowywać w bezpiecznym miejscu.

Jak działa DeFi Wallet?

Portfele DeFi współpracują ze zdecentralizowanymi aplikacjami (dApps) w sieciach blockchain, umożliwiając użytkownikom wymianę, pożyczanie i obstawianie kryptowalut bezpośrednio z portfela.

Portfele DeFi zazwyczaj dają użytkownikom klucz prywatny lub frazę odzyskiwania, zapewniając, że tylko właściciel może uzyskać dostęp do swoich aktywów.

Technologia blockchain

Portfele DeFi działają w ramach sieci blockchain, które są zdecentralizowanymi bazami danych rejestrującymi transakcje kryptowalutowe na wielu komputerach.

Każda indywidualna transakcja jest weryfikowana i dodawana do bloku, który jest następnie łączony z poprzednimi blokami, tworząc łańcuch bloków.

Ten łańcuch bloków, znany jako blockchain, zapewnia przejrzysty i bezpieczny zapis wszystkich transakcji finansowych.

Kluczowe cechy technologii blockchain:

Decentralizacja: Cała sieć nie jest kontrolowana przez żaden pojedynczy podmiot, co zapewnia, że transakcje nie są manipulowane ani manipulowane.

Bezpieczeństwo: algorytmy kryptograficzne łańcucha bloków sprawiają, że niezwykle trudno jest go zhakować lub w inny sposób zmanipulować.

Przejrzystość: wszystkie transakcje w łańcuchu bloków są publicznie widoczne, co zapewnia odpowiedzialność.

Niezmienność: gdy blockchain otrzyma transakcję, nie można jej już usunąć ani zmodyfikować.

Po usunięciu lub skasowaniu blockchain nie jest już usuwany ani zmieniany.

Kilka sieci blockchain obsługuje DeFi, przy czym Ethereum jest najbardziej rozpowszechnione [rok].

Inne dobrze znane to Binance Smart Chain, Solana i Polygon. Każda sieć ma swoje specyficzne cechy i zalety:

Ethereum

Platforma inteligentnych kontraktów: Ethereum było pionierem koncepcji inteligentnych kontraktów, samowykonujących się umów z warunkami zapisanymi bezpośrednio w kodzie. Ta funkcja położyła podwaliny pod niezliczone aplikacje DeFi, takie jak zdecentralizowane giełdy, platformy pożyczkowe i protokoły uprawy plonów.

Duży ekosystem: Ethereum ma ogromny ekosystem deweloperów, narzędzi i protokołów, co sprzyja innowacjom i konkurencji.

Decentralizacja: chociaż Ethereum stanęło w obliczu wyzwań związanych ze skalowaniem, pozostaje w dużej mierze zdecentralizowane, zapewniając bezpieczeństwo i odporność na cenzurę.

Bezpieczeństwo i odporność na cyberprzestępczość.

BSC oferuje znacznie niższe opłaty transakcyjne niż Ethereum, co czyni go atrakcyjnym dla użytkowników i deweloperów.

Mechanizm konsensusu BSC, Proof-of-Staked Authority (PoSA), umożliwia szybsze czasy transakcji.

BSC jest kompatybilny z wirtualną maszyną Ethereum (EVM), umożliwiając programistom łatwe przenoszenie aplikacji z jednej sieci do drugiej.

Solana

Solana obsługuje wiele transakcji na sekundę, dzięki czemu nadaje się do aplikacji wymagających wysokiej wydajności, takich jak zdecentralizowane giełdy i rynki NFT.

Unikalny mechanizm konsensusu Solana, PoH, zapewnia weryfikowalny harmonogram handlu, poprawiając wydajność i bezpieczeństwo.

Solana zyskała ostatnio na popularności, przyciągając wielu deweloperów i projektów.

Polygon

Polygon to rozwiązanie skalowania warstwy 2 dla Ethereum zaprojektowane w celu zmniejszenia przeciążenia sieci i obniżenia kosztów transakcji.

Polygon jest w pełni kompatybilny z Ethereum, umożliwiając deweloperom wdrażanie inteligentnych kontraktów w obu sieciach.

Polygon oferuje kilka rozwiązań skalowania, w tym Plasma, zkRollups i Optimistic Rollups, zapewniając elastyczność dla różnych zastosowań.

Arbitum

Arbitrum przyspiesza transakcje Ethereum, przetwarzając je poza główną siecią, zmniejszając opóźnienia.

Zmniejsza opłaty transakcyjne poprzez agregację wielu transakcji, dzięki czemu korzystanie z Ethereum jest tańsze.

Arbitrum działa płynnie z istniejącymi aplikacjami Ethereum, więc programiści i użytkownicy mogą łatwo przejść na niego bez większych zmian.

Klucze publiczne i prywatne w portfelu DeFi

Klucz prywatny tworzy podpis cyfrowy podczas wysyłania pieniędzy z portfela DeFi. Podpis ten weryfikuje, czy użytkownik autoryzował transakcję. Jeśli podpis jest zgodny z kluczem publicznym, transakcja jest uznawana za ważną i dodawana do łańcucha bloków.

Klucz publiczny: Klucz publiczny jest jak adres cyfrowy, który identyfikuje portfel DeFi w łańcuchu bloków. Jest to zasadniczo to samo, co adres fizyczny.

Klucz ten można swobodnie udostępniać bez narażania bezpieczeństwa swoich aktywów lub informacji, podobnie jak wtedy, gdy ktoś wysyła ci list.

Każdy portfel DeFi ma unikalny klucz publiczny, co gwarantuje, że środki dotrą do właściwego miejsca przeznaczenia.

Klucz prywatny: Klucz prywatny to tajny kod, który musisz znać tylko Ty, taki jak kombinacja osobistego sejfu lub hasło do konta w mediach społecznościowych. Klucz autoryzuje transakcje i dowodzi, że jesteś prawowitym właścicielem środków powiązanych z odpowiednim kluczem publicznym.

Uwaga: Bezpieczne przechowywanie klucza prywat nego jest niezbędne, aby zapobiec nieautoryzowanemu dostępowi. W celu zapewnienia maksymalnej ochrony warto rozważyć korzystanie z metod przechowywania na urządzeniu sprzętowym, takich jak cold wallet.

Rodzaje portfeli DeFi

Istnieje kilka rodzajów portfeli DeFi, z których każdy ma swoje zalety i wady. Mają one różne formy i zasady działania.

Poniżej znajduje się podział trzech popularnych typów:

Zimne portfele

Zimne lub sprzętowe portfele to fizyczne urządzenia, które przechowują klucze prywatne w trybie offline. Są one uważane za najbezpieczniejszą opcję przechowywania aktywów kryptowalutowych.

Urządzenia te przechowują klucze prywatne w trybie offline, odporne na ataki hakerskie ukierunkowane na systemy online.

Często są one wyposażone w dodatkowe środki bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie biometryczne lub kody PIN, w celu ochrony przed nieautoryzowanym dostępem.

Warto zauważyć, że zimne portfele mają zwykle ograniczoną funkcjonalność w porównaniu do e-portfeli, ponieważ wymagają fizycznego dostępu do przeprowadzania transakcji.

Niektóre godne uwagi przykłady zimnych portfeli są następujące: ELLIPAL, Titan 2.0, Ledger Nano S Plus, Trezor Model One, Trezor Model T, Ledger Stax, Blockstream Jade, NGRAVE i BitBox02.

Zalety:

Większe bezpieczeństwo: zimne portfele oferują najsilniejsze zabezpieczenia przed włamaniami i kradzieżą.

Długoterminowe przechowywanie.

Wady:

Ograniczona funkcjonalność: Niektóre cold wallety mogą nie obsługiwać wszystkich protokołów lub funkcji DeFi.

Ryzyko fizyczne: Istnieje ryzyko fizycznej utraty lub uszkodzenia portfela sprzętowego, w którym to przypadku wszystkie dane zostaną utracone.

Gorące portfele mogą doznać fizycznego uszkodzenia lub fizycznego uszkodzenia portfela.

Nieprzechowywane portfele zapewniają pełną kontrolę nad kluczami prywatnymi, co oznacza, że użytkownik ponosi wyłączną odpowiedzialność za bezpieczeństwo swoich środków.

Masz pełną własność i kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi. Portfele nieprzechowywane oferują wysokie bezpieczeństwo, ponieważ środki nie są przechowywane na platformie strony trzeciej.

Niektóre godne uwagi przykłady gorących portfeli to m.in: Trust Wallet, Bybit Web3 Wallet, MetaMask i Phantom.

Zalety:

Zwiększone bezpieczeństwo: niezaufane portfele zapewniają maksymalną kontrolę nad środkami.

Prywatność: Użytkownik ma pełną kontrolę nad swoimi danymi osobowymi.

Wady:

Złożoność: Mogą być trudniejsze w użyciu i wymagają starannego zarządzania kluczami prywatnymi.

Odpowiedzialność: Odpowiedzialność za korzystanie z kluczy prywatnych jest bardzo wysoka: ponosisz wyłączną odpowiedzialność za bezpieczeństwo swoich środków.

Wybór odpowiedniego portfela DeFi zależy od indywidualnych potrzeb i tolerancji na ryzyko. Jeśli bezpieczeństwo jest Twoim najwyższym priorytetem, najlepszym wyborem może być zimny portfel.

Portfel online może być odpowiedni dla wygody i szerszego zakresu funkcji. Jeśli cenisz sobie kontrolę i prywatność, najlepszym wyborem będzie niezabezpieczony portfel.

Bezpieczeństwo portfela DeFi

Portfele DeFi oferują wysoki stopień kontroli nad aktywami kryptowalutowymi, ale wymagają również starannej dbałości o bezpieczeństwo.

Wdrożenie poniższych środków może znacznie zmniejszyć ryzyko nieautoryzowanego dostępu i chronić twoje środki.

Ochrona kluczy prywatnych

Klucz prywatny jest najważniejszym elementem portfela DeFi. Zapewnia on dostęp do środków i powinien być traktowany z najwyższą ostrożnością. Oto kilka podstawowych wskazówek dotyczących ochrony klucza prywatnego:

Nigdy nie udostępniaj nikomu swojego klucza prywatnego: Klucz prywatny powinien być ściśle poufny. Nie udostępniaj go nikomu.

Używaj portfela sprzętowego: Rozważ użycie portfela sprzętowego, który przechowuje klucz prywatny na fizycznym urządzeniu. Urządzenie zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa w porównaniu do portfeli programowych.

Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA): Dodanie 2FA do portfela DeFi może utrudnić hakerom uzyskanie nieautoryzowanego dostępu.

Nigdy nie podawaj nikomu swojej frazy seed.

Fraza seed to fraza zapasowa, która umożliwia odzyskanie portfela w przypadku utraty dostępu do urządzenia. Ważne jest, aby przechowywać swoją frazę seed w bezpiecznym miejscu i nigdy nikomu jej nie udostępniać.

Przechowuj swoją frazę seed w bezpieczny sposób: nagraj ją i przechowuj z dala od urządzenia. Rozważ użycie ognioodpornego sejfu lub menedżera haseł.

Unikaj udostępniania frazy seed w Internecie: Nigdy nie udostępniaj jej nikomu, nawet jeśli twierdzi, że pochodzi od renomowanej firmy.

Uwaga: Fraza startowa to seria losowo wygenerowanych słów używanych do odzyskania portfela w przypadku utraty do niego dostępu. Każdy, kto zna frazę startową, może kontrolować środki w portfelu, dlatego ważne jest, aby przechowywać ją bezpiecznie.

Kluczowe cechy portfela DeFi

Portfele DeFi, zaprojektowane do użytku w zdecentralizowanych aplikacjach finansowych, oferują szereg kluczowych funkcji, które czynią je niezbędnymi do interakcji z ekosystemem DeFi.

Decentralizacja

Kluczowym elementem DeFi jest decentralizacja, a portfele DeFi nie są wyjątkiem.

Zasada ta oznacza, że użytkownicy mają pełną kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi i środkami, zapewniając, że strona trzecia nie jest właścicielem ich aktywów.

Ta decentralizacja zapewnia większe bezpieczeństwo i prywatność w porównaniu z tradycyjnymi systemami finansowymi.

Interoperacyjność

Portfele DeFi wyróżniają się interoperacyjnością, umożliwiając użytkownikom łatwe łączenie się z różnymi protokołami i aplikacjami DeFi.

Ta funkcja oznacza, że można płynnie przenosić aktywa między różnymi platformami, takimi jak zdecentralizowane giełdy (DEX), takie jak Uniswap, Raydium lub protokoły pożyczkowe.

Na przykład, aby kupić kryptowaluty na Uniswap przy użyciu portfela DeFi, musisz połączyć swój portfel z platformą Uniswap.

Po połączeniu można dokonywać transakcji różnymi kryptowalutami bezpośrednio z portfela.

Obsługa wielu łańcuchów

Chociaż nie wszystkie portfele DeFi obsługują wiele łańcuchów blokowych, funkcja ta staje się coraz ważniejsza.

Obsługa wielu łańcuchów umożliwia użytkownikom dostęp do różnych aplikacji DeFi w różnych sieciach.

Na przykład portfel obsługujący Ethereum i Binance Smart Chain pozwala użytkownikom uczestniczyć w protokołach DeFi w obu sieciach, potencjalnie zwiększając ich zyski.

Konfiguracja portfela DeFi

Konfiguracja portfela DeFi jest stosunkowo prosta. Użytkownik może to zrobić w kilku prostych krokach:

Krok 1: Wybór dostawcy portfela

Zbadaj kilku dostawców portfeli DeFi i wybierz tego, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.

Weź pod uwagę funkcje bezpieczeństwa, obsługiwane sieci i łatwość użytkowania.

Popularne opcje obejmują między innymi MetaMask, Trust Wallet i Ledger Nano S.

Krok 2: Pobranie i instalacja portfela

Pobierz aplikację portfela z oficjalnej strony internetowej lub sklepu z aplikacjami.

Postępuj zgodnie z instrukcjami instalacji i utwórz nowy portfel lub zaimportuj istniejący.

Krok 3: Zabezpiecz swój portfel

Utwórz silne hasło i frazę zapasową, aby chronić swój portfel.

Przechowuj swoją frazę bezpieczeństwa w bezpiecznym miejscu. Najlepiej zapisać ją na papierze.

Jest to jedyny sposób na odzyskanie portfela w przypadku utraty dostępu do urządzenia.

Krok 4: Zasil swój portfel

Kup kryptowalutę na scentralizowanej giełdzie lub skorzystaj z platformy peer-to-peer.

Przelej zakupioną kryptowalutę na adres portfela DeFi.

Krok 5: Poznaj aplikacje DeFi

Po zasileniu portfela możesz rozpocząć korzystanie z różnych aplikacji DeFi.

Połącz swój portfel z platformami takimi jak Uniswap, Aave lub Compound, aby zaangażować się w zdecentralizowane wymiany, udzielanie i zaciąganie pożyczek.

Często zadawane pytania dotyczące portfela DeFi